1. 重点 | 《受益所有人信息备案指南（第一版）》
10月28日，中国人民银行官网-法规政策栏发布《受益所有人信息备案指南（第一版）》（简称《指南》）。《指南》对市场主体备案标准与备案信息等做了详细规定与解读说明。从金融机构识别非自然人客户受益所有人角度，在关注识别标准及规则要求以外，仍建议从“了解你的客户”出发，结合客户不同的身份背景及业务类型、风险状况等多方面因素，综合分析并判断客户的受益所有人。
2. 受益所有人之VIE架构解析
在受益所有人语境下，自然人实施实际控制的方式之一是通过“协议约定”。这一方式很容易让人想到典型的协议控制关系，即，VIE架构下的协议控制关系。围绕VIE架构相关的概念与定义，通过两家具有VIE架构的公司示例，进一步认识并了解VIE。
3. FATF：黑灰名单（2024年10月）
2024年10月25日，FATF第一次全体会议于巴黎闭幕，全会成果之一是更新了高风险和应加强监控的司法管辖区名单。其中，黑名单未变；灰名单删除一个，为塞内加尔（Senegal），灰名单同时新增四个，分别为阿尔及利亚（Algeria）、安哥拉（Angola）、科特迪瓦（Côte d'Ivoire）、黎巴嫩（Lebanon）。 本期更新后，黑名单仍是3个、灰名单共24个司法管辖区。
4. 受益所有人：检查要点与行政处罚
《受益所有人信息管理办法》（〔2024〕3号令）将于2024年11月1日施行。根据《反洗钱法（修订草案二次审议稿）》第二十九条第二款和第五十三条，客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，金融机构未按照规定开展客户尽职调查将面临相应处罚。
5. 《反洗钱法》二审稿之“董监高”责任梳理
9月13日，中国人大网公布《反洗钱法（修订草案二次审议稿）》并公开征求意见（下称《二审稿》）。下文对比2007年施行的《反洗钱法》，重点梳理董监高人员责任相关内容。
6. 《金融机构涉刑案件管理办法》解读
9月2日，国家金融监督管理总局发布《金融机构涉刑案件管理办法》（金规〔2024〕12号，下称《办法》），自印发之日起施行。
7. 盘点：小贷公司最新动态
8月23日，国家金融监督管理总局就《小额贷款公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》正式向社会公开征求意见。征求意见稿严禁小额贷款公司出租出借牌照等违规“通道”业务，要求不得使用合作机构的预存保证金等资金放贷，不得与无放贷资质的机构开展联合贷款，不得向无放贷资质的机构转让信贷资产。
8. 【行业】最新：保险专业中介法人机构（2555家）
近期，广西、海南、云南三地金融监管部门相继发布有关非法从事保险中介业务的风险提示。针对不具备保险中介业务资质、非法经营保险业务或进行保险欺诈，侵害消费者合法权益的行为予以风险提示。
9. 破产清算
8月2日，国家金融监督管理总局官网发布批复，同意安邦保险集团股份有限公司和安邦财产保险股份有限公司进入破产程序，两份批复落款时间为2024年6月12日。
10. 支付机构名单（20240729）
2024年7月26日，中国人民银行官网正式发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》（中国人民银行令〔2024〕第4号），实施细则旨在细化《非银行支付机构监督管理条例》规定。在明确行政许可要求方面，细化了支付机构设立、变更及终止等事项的申请材料、许可条件和审批程序；规定过渡期安排，过渡期为《实施细则》施行日至支付业务许可证有效期截止日，不满12个月的，按12个月计。 据央行官网“行政审批-支付业务许可信息公示”栏，截至2024年7月29日，已获许可的支付机构总计178家，过渡期至“2025年7月9日”共16家。
苏公网安备 32059002002742号