31. 反电诈 | 全面预警，主动预防
2023年5月22日，包头市公安局通过互联网＋综合服务平台发布新型诈骗手段预警提示。诈骗分子通过智能AI手段仿冒被骗人好友、以视频聊天获取被骗人信任后，先后划转两笔共计430万元至诈骗分子账户。最终在福建省福州市公安局刑侦支队、包头市电信网络犯罪侦查局及银行的通力协作下，336.84万元被骗资金成功拦截，警方对剩余93.16万元正在全力追缴当中。
32. 对标国际 完善体系 持续推进BO管理机制构建
2023年3月11日，中国人民银行反洗钱局官网发布FATF《法人受益所有权指引》（以下简称《指引》）的内容介绍。文中强调《指引》的重点在于指导各国采取多种方式获取法人受益所有权信息。以确保受益所有权信息完整准确。
33. 拆解“假冒国企”
2021年10月22日、2022年9月20日，国务院国有资产监督管理委员会产权管理局通过官网公布两批假冒国企名单，共计528家企业被列入名单，引发公众关注。本文通过对中央企业官网公告的假冒国企予以溯源、汇总和全面梳理，借助数据分析和技术手段，提炼相关特征，助力金融机构在业务开展过程中有效防范“假冒国企”引发的输入性风险。
34. 分公司，尽职调查如何做？
分公司由于其“非法人”属性，一直是机构业务中常见，但也是尽职调查难度高的一类客户。难点不仅体现在分公司自身信息范围有限，同时针对分公司的尽职调查，其身份背景信息之间关联程度高，能够做到既快速且准确地识别分公司客户及其风险特征，离不开对数据广度与深度的全面覆盖与有效调用。 本期聚焦“分公司”这一类客户群体，从受益所有人、尽职调查、风险评级三方面对分公司做全面了解和应用分析。
35. 释疑 | 客户尽职调查问答精选
客户尽职调查是行业关注度高、同时也是机构落地实践所遇问题多、涉及领域广的业务版块。企查查专业版团队结合广大用户的业务场景需求，特别制作《客户尽职调查·问答精选》，针对落地实践中的具体问题予以系统性地分析和梳理。
36. 快速上手指南，尽调快人一步
企查查专业版团队从业务需求与通用场景出发，围绕客户尽职调查系列服务，撰写了《客户尽职调查·快速上手指南》。 指南以四类常见业务场景为主线，聚焦客户尽职调查四项基本功能，下文将逐一介绍。如您需要指南电子版，请详询您的专属客户经理，将由客户经理为您发送指南，方便快速上手操作，协同提升客户尽职调查工作效率。
37. 反洗钱专刊来了！业务全方位，服务零距离
企查查专业版团队根据广大用户需求，自2023年起推出《反洗钱业务专刊》。聚焦反洗钱监管动态、关键数据、热点业务、处罚资讯等多版块业务信息，让硬技能与软实力高效协同融合共享，助力拓宽专业视野。
38. 身份不明客户 | 从发现到终止
身份不明客户，是客户全生命周期管理过程的组成部分。针对这类业务操作及合规风险高、难以实时准确把控的客户管理，仍依赖于对身份不明客户的有效识别。而借助数字化与科技手段，及时且准确地识别这类“身份不明”客户，是落实后续客户生命周期闭环管理的前置条件。
39. 警惕“壳公司”
在各种形式的诈骗活动中，犯罪分子创建“壳公司”，将“壳公司”用作伪装进行吸粉引流，借助编造的项目、承诺高额回报或者通过感情诱骗等多种手段，骗取被害人钱款，是诈骗类型犯罪的典型特征之一。本期推文通过对三个诈骗类型案件的犯罪手法、以及壳公司的作用分析，为您揭开这类壳公司的伪装。
40. 反电诈 | 识别异常，预判风险
2022年12月1日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反电诈法》）施行。从银行业金融机构、非银行支付机构出发，以“异常开户”和“异常账户”为主线，梳理《反电诈法》中的四条重点内容，分别为第十六条、第十七条、第十八条和第四十条。
苏公网安备 32059002002742号