31. 主题监控 | 按主题分类监控，满足定制化需求
企查查专业版，风险监控版块新增“主题监控”功能。主题监控，是指根据用户指定的数据维度、以及指定的企业范围，更精准部署、更有效获取风险信息的监控方案。 指定的数据维度，比如用户更关注消极舆情类信息，主账号人员可通过“主题详情-偏好设置”菜单进行设置，系统将按照用户偏好的信息类型进行有效监控并推送。 指定的企业范围，比如用户需监控特定区域内的企业，通过“主题监控-导入”（名称或统一社会信用代码），即可一键完成特定区域的企业风险监控。
32. 尽调跟踪1.0，开启“洗钱风险全面管理”新模式
企查查专业版尽职调查，全新“尽调跟踪”功能现已上线，开启金融机构“洗钱风险全面管理”新模式。一句话概括，“尽调跟踪”是针对系统识别出的不同的企业风险特征项目，由人员（如客户经理）完成风险特征项目的跟踪调查，直至风险可解释、可接受，客户可准入、可维持正常业务关系。客户尽职调查，不仅涉及客户、产品、服务等多项业务要素，同时涉及流程管理、风险控制等多个业务部门。因此，客户尽职调查不仅是单条线或者单部门的职责。从全面风险管理的角度，良好的客户尽职调查应是多个业务部门协同联动管理，构建全面风险防范体系的最终成效与结果。
33. 防疫不见面，尽调有保障
客户尽职调查，不仅涉及客户、产品、服务等多项业务要素，同时涉及流程管理、风险控制等多个业务部门。因此，客户尽职调查不仅是单条线或者单部门的职责。从全面风险管理的角度，良好的客户尽职调查应是多个业务部门协同联动管理，构建全面风险防范体系的最终成效与结果。答1：凡是您在使用产品过程中遇到的任何问题，均可通过“尽职调查·受益人识别”版块，借助“在线问答”菜单，将需要协助的事项提交系统。我们的技术和业务顾问会在第一时间收到，并排查解决，客服人员和专属商务同步将在最短时间内回复您。
34. 尽调跟踪2.0，强化审批流程管理
尽调跟踪2.0升级版强势来袭，你准备好了吗？一句话概括，升级版是“多人模式”下尽职调查跟踪的任务流程管理。 发起人根据系统扫描出的企业风险特征，上传跟踪调查记录，并提交审核。由审核人最终评估尽调跟踪质量，依据尽调跟踪结果判断客户准入与否、业务关系维持。尽调跟踪主要应用于，金融机构业务场景中需要多部门、多条线协同完成客户尽职调查的相关场景，比如客户分类准入、业务关系建立和维持等。以客户准入场景为例，业务部门往往是牵头管理客户的“一道防线”，一道防线对客户风险的感知和把控更及时也更有效。但业务部门对客户尽职调查的跟踪落实情况，需要同步传导至中后台支持与管理部门，即“二道防线”。一、二道防线在相互之间信息一致且对称的前提下，更容易达成对客户准入或拒绝的共识和标准。
35. 321，客户尽职调查再启新征程
2022年1月26日，央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（〔2022〕1号令，以下简称1号令）。客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额可疑交易报告、反洗钱特别预防措施，共同构成反洗钱义务体系的四大支柱，而客户尽职调查作为贯穿客户全生命周期管理的重要机制，其制度的构建意义重大，影响深远。
36. 如何打通高风险客户管控的最后一公里？
近期监管机构出具的行政处罚公开信息显示，未对高风险客户开展定期审核成为金融机构反洗钱处罚的重点之一。政策方面，与高风险客户管理相关的主要问题包含： 1. 高风险客户决定性因素未明确具体标准、评定执行尺度不一、个人主观判断倾向明显。 2. 高风险客户强化尽职调查措施等照搬监管法规要求，未能对操作流程进行细化。 3. 高风险业务禁止高风险客户准入，仍然维持业务关系。 4. 系统评分逻辑错误导致高风险客户极少，与实际情况不符。 5. 风险因素认识不全导致客户实际风险评级结果未被准确评定。 6. 业务部门将洗钱高风险客户作为重点客户进行拓展。
37. 差异化客户管理，你用对了吗？
差异化客户管理，不论是从金融机构合规与风险控制要求，还是从客户自身的价值贡献度考量，对金融机构整体的经营发展战略具有十分重要的意义。 为什么要进行差异化客户管理？怎样进行差异化的客户管理？本文以金融机构合规与风险管理为切入点，对上述问题进行一一阐述。政策方面，目前金融机构在业务实践当中，由于差异化的客户管理不到位体现出的问题，例如： 1. 客户风险等级分类管理制度不完善，新客户和存量客户适用同一套评分指标体系。 2. 高风险客户评定执行尺度不一、主观判断倾向明显。 3. 未考虑客户风险变化情况，如无人工干预，绝大多数客户长期维持准入时的低风险等级。
38. 受益所有人2.0升级版强势来袭，开启BO新玩法~
应用场景：支持用户验证原先识别出的受益所有人当前是否发生了变化。如有变化，提示用户核验结果。支持“单一企业”、“批量企业”两种模式下的受益人核验。 模式一：单一企业受益人核验。输入企业名称、原受益人名称，点击“单一核验”。系统自动识别原受益人是否已经发生变化。如已发生变化，系统提示“核验不一致”；如未发生变化，系统提示“核验一致”。 核验不一致，说明原先识别的受益人已经发生变化： 核验一致，说明原受益人暂未发生变化： 模式二：批量企业受益人核验。支持用户以清单形式上传企业及原受益人，系统自动判断并回显核验结果。
39. 强化尽职调查，科技赋能，风险为本
伴随金融机构“风险为本”的新形势和新要求，客户尽职调查工作正逐步走向“由浅入深”、“层层递进”的阶梯式管理新阶段。针对不同风险等级的客户群体，尽职调查的强度和重点也有所不同。实务当中强化尽职调查的问题表现和难点在哪里？金融机构如何做好企业客户的强化尽职调查？本文以上述问题为核心，为您详细拆解企业客户的强化尽职调查。 强化尽调的问题表现 政策方面，金融机构客户强化尽职调查的核心问题仍聚焦于“有效性不足”。具体表现为： 1. 高风险客户强化尽调无实质性内容支撑。
40. 图文攻略 | 数据清洗补全，企业定期年检
功能一. 数据清洗补全 企业数据治理的价值体现为以下四个方面，（1）提高数据质量，改善决策支撑；（2）统一商业实体定义，提高业务响应速度；（3）对关联客户进行数据分析，有效改进业务流程；（4）保证系统间共享数据的一致性、完整性、可控性、通用性与正确性，充分实现数据的全面共享应用。 企查查专业版“数据清洗补全”功能，基于业务视角的数据整合，提供可视化在线作业，通过向导式的简易操作，将数据质量评估、质量核验和质量整改进行流程整合，形成完整的数据质量管理闭环。 • 数据补全。是指用户上传的原始数据中，企业名称存在缺失，系统将自动补全企业名称，并导出正确的企业名称。例如企业名称为“ABC信息技术（上海）有”，系统自动识别并补全为“ABC信息技术（上海）有限公司”。
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