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风险为本 · 全生命周期管理
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风险为本 · 企业客户生命周期管理解决方案

聚焦不同行业市场主体的风险特性,建立、健全风险评估策略和准入预审核机制

打造灵活可扩展的账户管理平台,突破尽职调查信息渠道匮乏、身份识别难以到位的瓶颈

持续监控企业经营状态、经营活动、风险事件动态,为企业客户全生命周期管理提供一站式解决方案

视频介绍

服务能力
客户尽职调查
八大尽职调查纬度,结构化客户尽职调查报告,提升机构对客户、供应商和第三方风险的认知,充分利用增强型尽职调查的优势
风险识别与评定
企业经营状态、国别(地域)风险、所属行业、异常特性扫描,量化客户准入风险评级参数,助您精准识别关键风险问题
动态风险监控
系统部署风险事件跟踪与监控,跟踪企业客户经营状况、经营活动、舆情风险
空壳扫描
批量筛查名称含生僻字企业、注册地集中、注册日期集中、注册资金相似等特征项下的“类空壳公司”账户
及时预警
结合监管政策要求,批量对已开立账户企业进行定期年检状态排查,及时预警“注销”、“吊销”类企业
尽调报告
整合多源数据,全面覆盖企业注册信息变化、经营活动状况、风险预警信号,形成系统的客户尽职调查报告,支持用户下载并导出
数据精准采集
按照法律法规和监管要求,以金融机构反洗钱合规要求为最低标准,多渠道搜集公开可访问数据,为账户管理提供数据支撑
信息变更推送
建立企业主体主要身份信息变更的定期推送机制,例如企业法定代表人、受益所有人、企业名称、营业期限变更等
客户大屏云图
快速了解企业风险维度的分布,通过信息概览、云图展示存量企业的风险变化,按照不同梯度的资讯予以预警,列示高风险等级企业
解决方案
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多维身份识别
从业务关系的全生命周期管理视角,以银行账户体系为核心,确定哪些方法可以满足金融机构对于客户身份的首次识别、穿透识别和持续识别需求
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风险等级评估
以更高的身份验证水平,科学、合理评定客户风险等级,拓展金融机构对企业身份认知的深度和广度
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客户尽职调查
根据英国金融市场行为监管局(FCA)的调查,中国银行机构没有按照金融行动特别工作组(FATF)的规定进行客户尽职调查(CDD);针对客户业务性质、资金来源的调查不够全面;尽职调查不够详尽,例如不会委托独立的第三方机构调查客户的身份信息、资金来源的合法性等
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风险动态监控
基于企业核心风险的深度理解和洞察,系统性部署实时监测和预警
我们的优势
核心技术优势
采用全球领先的人工智能、大数据、云技术,根据市场环境、风控导向、客户行业特征的不断变化,构建并不断调优风控模型
专业团队优势
拥有在法律合规、风险管理、银行服务等领域,具备专业知识、经验与技能的团队,确保客户身份识别与尽职调查的专业性与有效性
能力自由组合
从多维度客户基础信息中挖掘、分析风险特征,动态制定和部署风险监控规则。业务人员可以自主实现规则配置,支持复杂规则处理
接入流程
接入流程