金融行业 - 企查查专业版 | 企查查pro - 尽职调查_风险监控_反洗钱_反欺诈_风险管理系统_风险为本_空壳_套牌皮包公司

风险为本 · 企业客户生命周期管理解决方案

聚焦不同行业市场主体的风险特性，建立、健全风险评估策略和准入预审核机制

打造灵活可扩展的账户管理平台，突破尽职调查信息渠道匮乏、身份识别难以到位的瓶颈

持续监控企业经营状态、经营活动、风险事件动态，为企业客户全生命周期管理提供一站式解决方案

视频介绍

服务能力

客户尽职调查

八大尽职调查纬度，结构化客户尽职调查报告，提升机构对客户、供应商和第三方风险的认知，充分利用增强型尽职调查的优势

风险识别与评定

企业经营状态、国别(地域)风险、所属行业、异常特性扫描，量化客户准入风险评级参数，助您精准识别关键风险问题

动态风险监控

系统部署风险事件跟踪与监控，跟踪企业客户经营状况、经营活动、舆情风险

空壳扫描

批量筛查名称含生僻字企业、注册地集中、注册日期集中、注册资金相似等特征项下的“类空壳公司”账户

及时预警

结合监管政策要求，批量对已开立账户企业进行定期年检状态排查，及时预警“注销”、“吊销”类企业

尽调报告

整合多源数据，全面覆盖企业注册信息变化、经营活动状况、风险预警信号，形成系统的客户尽职调查报告，支持用户下载并导出

数据精准采集

按照法律法规和监管要求，以金融机构反洗钱合规要求为最低标准，多渠道搜集公开可访问数据，为账户管理提供数据支撑

信息变更推送

建立企业主体主要身份信息变更的定期推送机制，例如企业法定代表人、受益所有人、企业名称、营业期限变更等

客户大屏云图

快速了解企业风险维度的分布，通过信息概览、云图展示存量企业的风险变化，按照不同梯度的资讯予以预警，列示高风险等级企业

解决方案

多维身份识别

从业务关系的全生命周期管理视角，以银行账户体系为核心，确定哪些方法可以满足金融机构对于客户身份的首次识别、穿透识别和持续识别需求

风险等级评估

以更高的身份验证水平，科学、合理评定客户风险等级，拓展金融机构对企业身份认知的深度和广度

客户尽职调查

根据英国金融市场行为监管局（FCA）的调查，中国银行机构没有按照金融行动特别工作组（FATF）的规定进行客户尽职调查（CDD）；针对客户业务性质、资金来源的调查不够全面；尽职调查不够详尽，例如不会委托独立的第三方机构调查客户的身份信息、资金来源的合法性等

风险动态监控

基于企业核心风险的深度理解和洞察，系统性部署实时监测和预警

我们的优势

核心技术优势

采用全球领先的人工智能、大数据、云技术，根据市场环境、风控导向、客户行业特征的不断变化，构建并不断调优风控模型

专业团队优势

拥有在法律合规、风险管理、银行服务等领域，具备专业知识、经验与技能的团队，确保客户身份识别与尽职调查的专业性与有效性

能力自由组合

从多维度客户基础信息中挖掘、分析风险特征，动态制定和部署风险监控规则。业务人员可以自主实现规则配置，支持复杂规则处理

接入流程