1. 分类识别：国有企业受益所有人
不同类型的国有企业，受益所有人识别标准亦有不同。《受益所有人信息管理办法》（〔2024〕3号令）第七条规定，国有独资公司、国有控股公司应当将法定代表人视为受益所有人进行备案。
2. 一图速览《金融机构合规管理办法》
为提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，国家金融监督管理总局27日对外发布《金融机构合规管理办法》。
3. 新受益所有人 | 亮点首发
新受益所有人重磅上线，亮点功能抢先解锁！
4. 受益所有人之必读法律法规（202412）
《反洗钱法（2024修订）》、《反电信网络诈骗法》、〔2024〕第3号令、《市场主体登记管理条例》、2019年第1号令、《受益所有人信息备案指南（第一版）》
5. 反洗钱义务主体：最全整理
义务主体，是指适用反洗钱和反恐怖融资法律法规、在境内设立应当履行反洗钱和反恐怖融资义务的主体。
6. 应知必读：新《反洗钱法》
2024年11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。
7. 重点 | 《受益所有人信息备案指南（第一版）》
10月28日，中国人民银行官网-法规政策栏发布《受益所有人信息备案指南（第一版）》（简称《指南》）。《指南》对市场主体备案标准与备案信息等做了详细规定与解读说明。从金融机构识别非自然人客户受益所有人角度，在关注识别标准及规则要求以外，仍建议从“了解你的客户”出发，结合客户不同的身份背景及业务类型、风险状况等多方面因素，综合分析并判断客户的受益所有人。
8. 受益所有人之VIE架构解析
在受益所有人语境下，自然人实施实际控制的方式之一是通过“协议约定”。这一方式很容易让人想到典型的协议控制关系，即，VIE架构下的协议控制关系。围绕VIE架构相关的概念与定义，通过两家具有VIE架构的公司示例，进一步认识并了解VIE。
9. FATF：黑灰名单（2024年10月）
2024年10月25日，FATF第一次全体会议于巴黎闭幕，全会成果之一是更新了高风险和应加强监控的司法管辖区名单。其中，黑名单未变；灰名单删除一个，为塞内加尔（Senegal），灰名单同时新增四个，分别为阿尔及利亚（Algeria）、安哥拉（Angola）、科特迪瓦（Côte d'Ivoire）、黎巴嫩（Lebanon）。 本期更新后，黑名单仍是3个、灰名单共24个司法管辖区。
10. 受益所有人：检查要点与行政处罚
《受益所有人信息管理办法》（〔2024〕3号令）将于2024年11月1日施行。根据《反洗钱法（修订草案二次审议稿）》第二十九条第二款和第五十三条，客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，金融机构未按照规定开展客户尽职调查将面临相应处罚。
苏公网安备 32059002002742号