81. 扫盲！什么是洗钱，什么是反洗钱？为什么要反洗钱？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱（Money Laundering）是指明知是犯罪所得及其收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的来源： 20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机为顾客洗衣物。而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
82. 客户案例|企查查牵手500强浙商中拓—强化中拓CRM系统风险管控能力
浙商中拓集团股份有限公司（以下简称“浙商中拓”）是一家从事供应链管理、产业金融、物流储运、汽车销售和后服务以及出租车营运等业务的大型企业。公司成立于1999年4月，同年7月在深圳证券交易所上市（证券代码：000906），是浙江省交通投资集团有限公司旗下的控股子公司。浙商中拓在2019《财富》中国500强榜单中排名第144位, 在第十九届中国上市公司金牛奖评选中荣获“金牛投资价值150强”，并成功入选“全国供应链创新与应用试点企业”名单。 浙商中拓高度重视管理信息化和商务电子化建设，为强化公司风险管控能力，自2016年起自主研发中拓客户关系管理系统，全面覆盖中拓多元化业务版的数万家客户，为企业增强客户关系、识别客户风险、深化客户合作提供有力的信息化支持。 为充分应用大数据技术，进一步提升中拓CRM系统功能，浙商中拓与企查查展开深度合作，充分发挥双方在各自领域的不同优势，实现数据全面接入中拓CRM。企查查大数据为中拓CRM系统提供了完善而丰富客户数据，从多个数据维度，丰富客户画像，加强客户风险量化管理，从而增强客户风险识别能力，并积累风控数据。
83. 警惕！3个案例告诉你，洗钱就在你身边！
一、逃税 ★案例 某银行发现客户赵某借记卡账户交易异常，每日有大量个人将款项存入该账户，交易频繁，交易涉及全国大部分省市，北方城市较多，但单笔金额小，一般为千元左右，并定期通过网银业务将资金集中划出。该银行从基层网点获取的客户尽职调查信息反映，曹某为X保健品有限公司的法定代表人，在该银行开立了单位结算账户，但交易并不频繁。 反洗钱监管部门接收可疑交易线索后，对X保健品有限公司的背景情况进行了调查，发现X保健品有限公司系中美合资企业，主要生产牙膏系列产品。根据上述信息，反洗钱监管部门认为曹某、赵某个人账户资金交易可能与公司行为存在内在联系，决定将可疑交易移送公安机关。经公安机关侦查发现，X保健品有限公司法定代表人曹某在负责公司经营期间，采用销售不开发票、收入不入账等手法，将公司部分销售收入汇入原公司出纳赵某在该银行的个人账户内，随后再转入其个人账户内，隐匿销售收入达4000万元，涉嫌偷逃增值税500余万元。
84. 人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（转）
一、《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》出台背景2015年7月，中国人民银行等十个部门联合印发《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔2015〕221号），明确由人民银行牵头负责对从业机构履行反洗钱义务进行监管，并制定相关监管细则。2016年4月，国务院办公厅下发《互联网金融风险专项整治工作实施方案》。整治工作开展以来，互联网金融总体风险水平显著下降，监管机制及制度逐步完善。但是，互联网金融领域风险防范和化解任务仍处于攻坚阶段。为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）。二、《管理办法》出台主要目的一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合，做到履职各有侧重，工作相互配合。同时，充分发挥互金协会和其他行
85. 中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知（银办发【2018】120号）（转）
为预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱犯罪和相关犯罪，加强特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》，现就有关事项通知如下：一、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十五条、第三十六条规定，下列机构在开展以下各项业务时属于《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》规定的特定非金融机构，应当履行反洗钱和反恐怖融资义务。具体包括：（一）房地产开发企业、房地产中介机构销售房屋、为不动产买卖提供服务。（二）贵金属交易商、贵金属交易场所从事贵金属现货交易或为贵金属现货交易提供服务。（三）会计师事务所、律师事务所、公证机构接受客户委托为客户办理或准备办理以下业务，包括：买卖不动产，代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集
86. 中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知（银办发【2018】130号）(转)
为进一步落实风险为本方法，提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性，防范洗钱和恐怖融资风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，现就加强义务机构反洗钱和反恐怖融资工作有关事项通知如下：一、加强客户身份识别管理（一）客户身份核实要求义务机构在识别客户身份时，应通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，并在适当情况下获取相关信息。原则上，义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之前，完成客户及其受益所有人的身份核实工作。但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，为不打断正常交易，可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，如限制交易数量、类型或金额，加强交易监测等。对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益
87. 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发【2018】164号）(转）
为落实国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见，防范违法犯罪分子利用复杂的股权、控制权等关系掩饰、隐瞒真实身份、资金性质或者交易目的、性质，提高受益所有人信息透明度，规范反洗钱义务机构（以下简称义务机构）开展非自然人客户的受益所有人身份识别工作，现就义务机构执行《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）有关事项通知如下： 一、受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则：（一）勤勉尽责。义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守，按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。（二）风险为本。义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分
88. 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发【2017】235号）（转）
为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下简称义务机构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工作通知如下：一、加强对非自然人客户的身份识别--义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布）的规定，有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。
89. 企查查累计查询量已达800亿次
6月8日，苏州电视台来到企查查苏州工业园区总部进行采访，企查查CEO杨京接受了苏州电视台的采访。目前，“企查查”累计查询量达800亿次，市场占有率全国第一。苏州电视台记者在采访中详细体验了企查查强大的数据查询功能，在企查查APP上输入法人姓名可以了解到该公司法人名下有几家公司、财务状况、融资信息、关联公司、合作伙伴信息等，输入公司名称，则该公司相关的工商信息、风险信息、知识产权、企业动态等也会打包呈现。为确保企业信息的真实性、准确性，企查查通过大数据算法将抓取的信息交叉匹配验证，为用户提供完整的数据链。企查查通过大数据搜集程序不停地把数据之间做相互的搜集、匹配和审核校验，不断的与国家公示网站同步，最大程度地保证数据相对的实时性。
90. 企查查点亮时代广场纳斯达克大屏，让世界见证中国实力！
近日，企查查强势登录美国时代广场，以中国企业信用信息查询平台领军者的姿态亮相纳斯达克大屏！被誉为“世界的十字路口”的纳斯达克大屏，是世界各地的国际化企业向全球市场“亮相”的最佳舞台，国内互联网巨头如百度、阿里巴巴、京东等的曾先后在这里向世界展示出中国企业的强大实力。如今，企查查高光亮相世界舞台同样意义非凡。企查查隶属于，于2014年3月12日成立，是国内第一家企业信用信息查询平台！曾荣获2016年度中国企业服务领域“最具投资价值公司 TOP50、中国信息技术服务产业联盟2017年度优秀创业企业等行业荣誉。
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