反洗钱 | 千万级罚单大盘点（2020-2024）

发布时间 : 2025-02-13 浏览量 : 11711

处罚概况

千万级罚单，是指单位处罚金额1000万元以上罚单。2020年至今共有202张大额罚单（个别罚单为单位/个人行政处罚决定书编号相同）。

大额罚单共涉及38家机构、172名个人。其中，机构罚没合计金额达10.67亿元（剔除两笔10亿元以上罚单）。人员处罚合计金额达1,302.5万元，人均处罚金额约6.79万元（剔除一笔最高个人处罚）。

由于处罚事项为合并口径，本文统计口径均严格按照反洗钱处罚事项予以统计，剔除与反洗钱无直接关联的处罚事由。此外，年度统计均按“处罚日期”（非公示日期）予以归集。

从大额罚单的金额来看，支付机构罚没金额最高，五年间罚没共计4.97亿元（剔除两笔10亿元以上罚单）。业务条线处罚占比最高（相对其他条线），达36.48%。2023年度大额罚单中个人处罚累计金额最高，达419.5万元。

按机构

38家被处罚机构，按机构数量统计，其中：

· 银行18家，占比47.37%。

· 支付机构15家，占比39.47%。

· 证券公司3家，占比7.89%。

· 期货公司和货币经纪公司各1家，分别占比2.63%。

38家处罚机构，按处罚金额统计（剔除两笔10亿元以上罚单），其中：

· 支付机构罚没共计4.97亿元，占比46.56%。

· 银行罚没共计4.77亿元，占比44.68%。

· 期货公司罚没共计4,464.01万元，占比4.18%。

· 证券公司罚没共计3,774万元，占比3.54%。

· 货币经纪公司罚没共计1,106.97万元，占比1.04%。

处罚金额单位：万元

银行

按银行口径，不同类型银行处罚明细为：

· 股份制，共9家机构，合计被处罚金额为26,387.19万元。

· 国有银行（含国有银行分支机构），共5家机构，合计被处罚金额为14,413.58万元。

· 民营银行，两家被处罚金额为3623.5万元。

· 农商行，两家被处罚金额为3,258万元。

按人员

172名被处罚个人，按归属条线划分（条线划分口径附后），单从罚单数量来看，其中：

· 业务条线81人，占比47.09%。

· 合规条线28人，占比16.28%。

· 高管26人，占比15.12%。

· 运营条线23人，占比13.37%。

· 科技条线12人，占比6.98%。

· 风险条线2人，占比1.16%。

业务条线，包含小微金融部、个人金融/个人信贷部、公司业务/公司银行/公司金融部、金融市场部、零售业务/零售银行/零售金融/零售信贷部、国际业务部、电子银行部、私人银行部、同业客户部、信用卡/银行卡中心、资产管理部、中小企业部、金融机构/金融市场部、网络金融部、财富管理部、消费贷款事业部、普惠金融事业部、托管业务部、交易银行部、数字金融部、直销银行部、网络支付事业部、市场经营中心、资产管理业务中心、产品创新部、战略客户部，共34个部门。

合规条线，包含法律合规部、内控合规部、风险合规部、反洗钱中心/反洗钱处、合规风控部、内控合规监督部，共7个部门。

高管，包含董事长、行长/副行长、监事长、总经理/副总经理、首席执行官、总裁/副总裁、总经理助理/总裁助理，共11个职务。

运营条线，包含运营管理部、运营中心、营业室、运营及流程管理部、运营科技管理部，共5个部门。

科技条线，包含信息科技部、信息技术部、软件开发中心、信息技术中心、数据服务中心、研发中心、软件中心、金融科技事业部，共8个部门。

风险条线，包含风险控制部、风险管理部，共两个部门。

172名被处罚个人，按归属条线的处罚金额统计，其中：

· 业务条线，81人合计处罚金额达475.15万元，占比36.48%。

· 高管，26人合计处罚金额达467.35万元，占比35.88%。

· 合规条线，28人合计处罚金额达171万元，占比13.13%。

· 运营条线，23人合计处罚金额达102万元，占比7.83%。

· 科技条线，12人合计处罚金额达62万元，占比4.76%。

· 风险条线，两人合计处罚金额达25万元，占比1.92%。