2023年5月22日，包头市公安局通过互联网＋综合服务平台发布新型诈骗手段预警提示。诈骗分子通过智能AI手段仿冒被骗人好友、以视频聊天获取被骗人信任后，先后划转两笔共计430万元至诈骗分子账户。最终在福建省福州市公安局刑侦支队、包头市电信网络犯罪侦查局及银行的通力协作下，336.84万元被骗资金成功拦截，警方对剩余93.16万元正在全力追缴当中。
来源：包头市公安局互联网+综合服务平台
http://gaj.baotou.gov.cn/jffb/article/detail?articleId=857963750869831680
诈骗手段不断升级，如何在日常业务场景中深入识别并判断企业“异常风险特征”，进而预防电信网络诈骗风险？下文将从尽职调查、空壳扫描与风险监测三个不同场景，借助企查查专业版对应功能，对异常企业的预警和监测分别描述。
场景一、尽职调查
企业客户的准入，如何借助数据的全面分析与识别，迅速定位其异常的风险特征？专业版“准入尽调”功能，通过结构化多维数据和风险特征的强弱程度区分，可在客户及供应商准入、业务关系建立等环节，对存在异常风险特征的相关企业予以识别并拦截。
示例企业：北京中建智恒管理咨询有限公司
风险等级：高风险
异常特征：经营状态非存续（吊销）、被列入经营异常名录(未移出)、关联方成员企业异常、联系方式异常
背景信息：2015年6月至2016年2月，被告人董某、肖某、曾某为实施电信诈骗行为，冒用他人信息注册成立北京中建智恒管理咨询有限公司。以该公司名义实施诈骗行为，犯罪数额共计人民币172.72万元。根据各被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节以及于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，法院判决本案各被告人犯诈骗罪，责令本案各被告人继续退赔违法所得人民币159.7万元，发还被害人。
案号：（2019）甘刑终207号
来源：中国裁判文书网https://wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html?docId=cVyxAV2KtXRSgqS1GQY6qr6hzBT/tC8T7H6t+T1hmhkVbxDrOI6mRvUKq3u+IEo4tU9dRghx18iQPtsEZyjINltaaJYUE0LxeJOqeLvkNBGfUcsgvVlSUBTjUkKneaBv
场景二、空壳扫描
在各种形式的诈骗活动中，犯罪分子创建“壳公司”，将“壳公司”用作伪装进行吸粉引流，借助编造的项目、承诺高额回报或者通过感情诱骗等多种手段，骗取被害人钱款，是诈骗类型犯罪的典型特征之一。
借助“空壳扫描”功能，为银行业金融机构、非银行支付机构等有关部门和单位动态封堵涉电信网络诈骗提供支撑与保障。空壳模型同步在“准入尽调”中做关联和应用。
示例企业：厦门万瑞天成商贸有限公司、福州市驰越网络科技有限公司
异常特征：治理结构异常、关联方成员企业异常、经营活动特征异常
背景信息：诈骗人员通过平台（“事业大咖V”）推送一些民族资产以及所谓的国家项目开发等文章，诈骗人员明知道这类文章所述项目为假、但仍以“小投入高回报”等形式欺骗被害人缴款充值，吸引用户购买会员，并允诺成为会员签到后会分红，将新会员充值金额按照30％-80％的比例分给帮助他们招收会员的老会员。被害人被骗后，被骗款项进入由5被告人实际控制的“事业大咖V”平台，提现后进入该平台关联的“厦门万瑞天成商贸有限公司”账户，五被告人在2019年10月8日至2019年10月30日期间共获得资金人民币60余万元。
案号：2020浙1127刑初91号
来源：中国裁判文书网https://wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html?docId=0iKNW5yGV8J9r5aN7JqHQLvfwKOYyzRgjWADhqRFFcDyoHYSP4TSTvUKq3u+IEo4tU9dRghx18iQPtsEZyjINltaaJYUE0LxeJOqeLvkNBHXLEHFxrfqVcyO2vk7cz77
场景三、客户监测
如何从数量众多的存量客户中，迅速定位哪些客户存在异常风险的特征信号？
企查查专业版“风险监测”功能，通过对存量企业客户每日自动执行跑批跟踪，系统监控异常风险特征的动态变化，并进一步通过“新增”风险信号的展示，提示用户及时关注并跟进管理异常风险特征的企业客户。
防骗必备
苏公网安备 32059002002742号