对标国际 完善体系 持续推进BO管理机制构建

2023年3月11日，中国人民银行反洗钱局官网发布FATF《法人受益所有权指引》（以下简称《指引》）的内容介绍。文中强调《指引》的重点在于指导各国采取多种方式获取法人受益所有权信息。以确保受益所有权信息完整准确。主要内容包括：

① 建议充分结合法人掌握的信息、政府部门掌握的信息、通过其他渠道和机制获得的信息；

② 运用交叉核查、定期审查等方式提升信息质量。

国际形势

FATF近两年在受益所有人识别工作方面的动作较频繁，从2021年6月25日建议24白皮书的公开意见征集、到2023年3月10日《法人受益所有权指引》（Guidance on Beneficial Ownership of Legal Persons）的正式发布，约以每4-6个月为周期对受益所有人工作予以回顾和更新，也侧面体现出受益所有人识别工作的重要性及其对反洗钱反恐怖融资工作的意义。下图按照时间线、对受益所有人国际标准更新的相关事件予以了梳理：

健全体系

企查查专业版“受益所有人”服务，结合用户实际业务场景，从“准确识别”→“有效监测”→“全面保存”三个方面，落实受益所有人实质重于形式以及合规性与有效性的原则要求，构建并完善“风险为本”理念下受益所有人一站式管理体系。

（1）准确识别。准确性源自：①对受益所有人政策法规的准确理解和把握；②借助大数据实时更新策略，依托数据时效性保证最终结果的准确性；③对特殊类型市场主体业务含义的准确认识与理解，比如学校、社会团体、合伙企业等。

（2）有效监测。从受益所有人的持续和重新识别要求出发，对受益所有人的变更予以全程的系统监测，并将监测结果及时推送给业务人员，提示业务人员对客户身份资料和信息予以更新保存。

（3）全面保存。在受益所有人识别时，叠加对客户身份基本信息完整性的判断和校验，确保客户身份基本信息和受益所有人信息的同步采集和完整留存。支持用户同步下载《受益所有人·身份基本信息报告》，有效留存业务操作结果。

STEP1：准确识别

STEP2：有效监测

STEP3：全面保存

参考与注释：

1.中国人民银行反洗钱局_金融行动特别工作组发布《法人受益所有权指引》http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135296/4825299/index.html