企业征信机构备案

321,客户尽职调查再启新征程

2022年1月26日,央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(〔2022〕1号令,以下简称1号令)。客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额可疑交易报告、反洗钱特别预防措施,共同构成反洗钱义务体系的四大支柱,而客户尽职调查作为贯穿客户全生命周期管理的重要机制,其制度的构建意义重大,影响深远。

反洗钱在推进国家治理能力现代化、扩大金融业双向开放中具有举足轻重的作用。1号令的发布,不仅是反洗钱监管制度与时俱进完善发展的内在要求,同样是提升反洗钱工作水平以及有效防范金融风险的外在控制策略。


下文将通过项重点政策解读大功能框架拆解步到位解锁操作,为您开启2022年客户尽职调查新征程!


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三项重点 · 政策解读

重点一、认识并刻画客户的“风险状况”