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尽职调查 | 高风险及应加强监控的国家或地区

企查查专业版尽职调查版块新增FATF黑、灰名单”查询,同时支持用户在“开户尽职调查”菜单中,针对股东来自黑、灰名单国家(地区)的企业进行预警拦截。


FATF黑、灰名单,即金融机构日常反洗钱反恐怖融资风险管理中常提及的“高风险及应加强监控的国家或地区”。

FATF最新黑、灰名单查询 

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截至2022年3月4日,FATF公布的高风险及应加强监控的国家或地区包括:

黑名单:伊朗(Iran)、朝鲜(Democratic People's Republic of Korea)


灰名单:阿尔巴尼亚(Albania)、巴巴多斯(Barbados)、布吉纳法索(Burkina Faso)、柬埔寨(Cambodia)、开曼群岛(The Cayman Islands)、海地(Haiti)、牙买加(Jamaica)、约旦(Jordan)、马里(The Republic of Mali)、马耳他(Malta)、摩洛哥(Morocco)、缅甸(Myanmar)、尼加拉瓜(Nicaragua)、巴基斯坦(Pakistan)、巴拿马(Panama)、菲律宾(Philippines)、塞内加尔(Senegal)、南苏丹(South Sudan)、叙利亚(Syria)、土耳其(Turkey)、乌干达(Uganda)、阿拉伯联合酋长国(United Arab Emirates)、也门(Yemen),共计23个。

开户尽职调查·预警拦截

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一、业务背景

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号)、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发 〔2017〕235号)、《中国人民银行关于进一 步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发〔2018〕164号)、《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发〔2018〕130号)、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)等监管政策要求:

金融机构在客户准入、交易监测、客户风险评级、代理业务关系建立、机构洗钱风险评估等业务场景下,应当对金融行动特别工作组(FATF)公布的“高风险国家或地区”(黑名单)以及“应加强监控的国家或地区”(灰名单),依法依规采取风险管理措施,并根据具体情况采取与风险相适应的措施。

1. 加强监管的司法管辖区Jurisdictions under Increased Monitoring

当FATF对一个司法管辖区进行加强监督时,这意味着该国已承诺在商定的时间内迅速解决已确定的战略缺陷,并将接受强化监督。此列表通常在外部称为“灰名单”。

When the FATF places a jurisdiction under increased monitoring, it means the country has committed to resolve swiftly the identified strategic deficiencies within agreed time frames and is subject to increased monitoring. This list is often externally referred to as the"grey list".[1]

2.呼吁采取行动的高风险司法管辖区(High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action)

高风险司法管辖区在打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资方面的制度存在重大战略性缺陷。对于所有被认定为高风险的国家,FATF呼吁所有成员并敦促所有司法管辖区加强尽职调查,在最严重的情况下,呼吁各国采取反制措施,保护国际金融体系免受来自该国的洗钱、恐怖融资和扩散融资(ML/TF/PF) 风险。这个名单通常在外部被称为“黑名单”。

High-risk jurisdictions have significant strategic deficiencies in their regimes to counter money laundering, terrorist financing, and financing of proliferation. For all countries identified as high-risk, the FATF calls on all members and urges all jurisdictions to apply enhanced due diligence, and in the most serious cases, countries are called upon to apply counter-measures to protect the international financial system from the ongoing money laundering, terrorist financing, and proliferation financing (ML/TF/PF)  risks emanating from the country. This list is often externally referred to as the “black list”.[2]

二、功能简介

高风险及应加强监控的国家或地区,在“开户尽职调查”子菜单中即可查阅,并将根据FATF最新公布结果定期予以更新。

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三、升级应用


专业版“开户尽职调查”,国家(地区)风险为五大基础版块之一。其中,红色通道“来自高风险I类国家或地区”可有效预警和拦截股东来自黑、灰名单国家或地区的企业。

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红色通道:来自高风险I类国家或地区

规则描述:企业股东来自于FATF等国际反洗钱组织指定的高风险国家或者地区,如伊朗、朝鲜等。

示例评分:高风险(100分)

示例:以广州市**贸易有限公司为例,系统识别股东来自伊朗。根据相关政策规定,对于来自FATF等国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户,义务机构应当根据其风险状况,采取相应的强化身份识别措施

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