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小痕迹,大管理!专业版为您开启“痕迹管理”的正确方式

痕迹,大管理。重“痕迹”更重“管理”。

企查查专业版,通过尽职调查风险监控两大版块,部署“痕迹管理”相关功能。下文将通过三个问题,带您充分了解企业客户风险管理中“痕迹管理”的重要性,并详解专业版对应功能的操作流程。

通过科学的技术手段,让“小痕迹”助推精细化风险管理,变“被动”为“主动”管理,有效规避痕迹主义。

风险控制 + 痕迹管理封面居中.png


Q1:企业客户的风险控制,为何需要进行“痕迹管理”?

A:首先,风险的形成原因。风险,往往不是由单一因素触发,而是多元因素长期综合作用的结果。风险事件的出现,正是多元因素集中爆发的“信号”。对风险信号采取“痕迹化”管理,不仅给事后监督、检查留下了可供考察、评估和佐证的重要依据。同时,依托历史痕迹的对比,为有效复盘并发现企业在日常经营管理中存在的问题,弥补风险控制和管理环节中的短板,提升精细化企业客户风险管理打下基础。

其次,风险的过程控制。对企业客户的了解和与之相关的风险管理,更多是体现在日常的业务和管理过程中。过程管理的节点,包括了从监控风险、识别风险、预警风险、风险审核与判断、风险缓释与控制、客户/业务的平稳有序退出。“过程管理”的重要性高于“结果管理”,源于过程管理中凸显了“人”的作用。风险控制的效果,本质上源自于人的主观能动性的发挥。


最后,风险的周期管理。留痕,不仅为当前的存量企业客户留下了风险监控、识别、评估与管理的全过程,也为未来新客户的准入预留更多的控制策略。通过有效整合信息和资源,以合理的规则不断生成有价值的痕迹,提升痕迹管理的科学性,强化周期性、系统性的风险管理水平。


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Q2:数字化时代,怎样进行科学有效的痕迹管理?


A:痕迹管理,关键在于要达到什么目的。从风险管理的角度,依托科学的规则生成相应的风险信号,本着实事求是、求真务实的态度予以留痕,为管理者提供前瞻性的决策参考,进而针对性地部署风险缓释和后续管控,这无疑将进一步拓展传统痕迹管理发挥作用的边界。


Q3:目前专业版中哪些版块体现了“痕迹管理”功能,应当如何操作?

A:日常工作中的会议纪要、工作日志、管理台账等等,这些都可以视为“痕迹管理”。专业版尽职调查、风险监控两大版块,从实际业务场景出发,分别以系统查看、痕迹导出(Excel形式)为功能设计的重点,借助技术手段,提升日常工作过程中科学、高效的痕迹管理。

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版块一. 尽职调查

第一步,操作员用户进入“开户尽职调查”,点击“尽调记录”。

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第二步,操作员用户点击“处理结果”。

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第三步,选择尽调结果为“正常”或“异常”,然后录入当前尽调结果。

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第四步,系统留痕,建议翔实记录当次尽调审核过程。

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第五步,操作员提交信息以后,返回上一级页面,点击“历史记录”,可查看上一步的记录结果。

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第六步,管理员用户进入“开户尽职调查”菜单,选择“尽调记录”,可同步查看操作员的尽调审核结果。

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版块二. 风险监控

1. “监控详情”菜单中,用户可根据不同风险等级的事件,录入后续的跟进管理记录。

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2. 根据前期金融机构用户反馈,我们在跟进记录中,增加了“核实方式”“风险等级”“是否存在信用风险”“跟进状态”选项,供用户选择。支持用户对历史痕迹管理的记录予以导出,导出后表格样式如下:

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数据的安全与可靠,是释放数据生产力的重要前提。企查查专业版平台具备企业级的安全性与可靠性,让用户能够更合规、更轻松、更智能地实现对大数据的访问和管理。


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