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尽调跟踪2.0,强化审批流程管理

尽调跟踪2.0升级版强势来袭,你准备好了吗?

一、升级版主要功能是什么?

一句话概括,升级版是“多人模式”下尽职调查跟踪的任务流程管理

发起人根据系统扫描出的企业风险特征,上传跟踪调查记录,并提交审核。由审核人最终评估尽调跟踪质量,依据尽调跟踪结果判断客户准入与否、业务关系维持。

尽调跟踪流程.png

尽调发起.png

多人审批流转记录.png

二、升级版主要应用于哪些场景?

尽调跟踪主要应用于,金融机构业务场景中需要多部门、多条线协同完成客户尽职调查的相关场景,比如客户分类准入、业务关系建立和维持等。


以客户准入场景为例,业务部门往往是牵头管理客户的“一道防线”,一道防线对客户风险的感知和把控更及时也更有效。但业务部门对客户尽职调查的跟踪落实情况,需要同步传导至中后台支持与管理部门,即“二道防线”。一、二道防线在相互之间信息一致且对称的前提下,更容易达成对客户准入或拒绝的共识和标准。


因此,升级版的尽调跟踪,旨在全力打通不同部门和条线之间对客户尽职调查的信息壁垒。让信息更透明,让沟通更有效。


三、如何使用尽调跟踪?

一道防线发起

三步完成尽调跟踪的发起:

1、发起人输入目标企业,由系统完成风险特征扫描。

2、发起人根据不同类型的风险特征,上传跟踪调查记录。

3、发起人提交审核,系统根据发起人指令分配任务至审核人处。

尽调发起-1.png

点击“提交审核”.png

二道防线审核

发起人“提交审核”后:

1、审批人在“尽调审核”中,将看到一笔流程节点为“待审核”的记录。

2、审批人点击“审核”菜单,将进行后续的审核操作。

3、系统同时支持审批人将该笔记录“转交他人审核”。

发起人提交审核后-1.png

发起人提交审核后-2.png

跟踪管理查询

审核动作完成以后,发起人和审核人通过“跟踪管理查询”菜单,可以看到流程节点为“已完成”的尽调审核记录。

跟踪管理查询菜单-1.png

Tips:流程节点字段包含了四种状态,分别为“跟进中”、“待审核”、“未通过”和“已完成”。

① 跟进中,是指发起人仅执行了企业风险扫描,暂未提交审核。

② 待审核,是指发起人已将跟踪记录提交至审核人处。

 未通过,是指审核人最终未通过该笔跟踪记录的审批。

④ 已完成,是指审核人最终完成审批,尽职调查跟踪管理闭环。