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金融机构客户尽职调查一站式解决方案

客户尽职调查,其核心的难点仍在于“了解你的客户”(Know Your Customer)。为什么KYC很难?因为从客户视角来看,客户对金融产品和服务的需求,往往源自于客户身份背景和当下所处的环境。即,对客户身份背景信息了解的“深度”,以及对当下客户所处环境信息了解的“广度”,决定了你是否足够了解你的客户。

客户的身份背景,通常是由其历史多重因素决定的。实务当中,一家企业客户当下经营活动、企业人员背景等均能通过准入审核,但随着时间的推移,账户的一些风险及问题会慢慢暴露。潜在的风险及问题是否可以通过对历史因素的追溯、让我们在当下尽可能快速定位并识别,是企查查专业版客户尽职调查解决方案的出发点。

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2014年3月1日新《公司法》正式施行。根据企查查大数据平台统计显示,2014年3月至2022年4月,注册成立企业数约为5321.7万家;而2004年3月至2014年3月,注册成立企业数约为1634.26万家。即,新《公司法》施行后的八年间,新设企业数量约为前十年期的3.25倍之多。

同时,根据存续企业的占比统计,新《公司法》施行后的八年间(2014-2022),存续状态企业占比75.47%,同样高于前十年期(2004-2014)的44.91%。因此,从金融机构的企业客户而言,多数的企业客户仍属于2014-2022这八年间注册。

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