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尽职调查 | BO再优化



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为积极响应新老用户需求,专业版尽职调查对《受益人·身份基本信息报告》批量识别受益所有人功能再度优化。

秉承以用户需求为中心,本次升级以用户体验提升和功能细节设计为导向,助力尽职调查服务再升级。

一、报告内容

优化后的《受益人·身份基本信息报告》框架如下:

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优化点1、识别方法

报告新增项目:一图速览受益所有人类型对照表

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优化点2、经营状态

经营状态,作为客户身份基本信息的重要组成元素,如何判定和识别?

经梳理和分析,我们通过定位并获取企业当前最新公示年报中的“经营状态”结果,作为“经营状态”判定和识别的依据。

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优化点3、报告用途

根据FATF《40项建议》中《建议24法人的透明度和受益所有权的释义》,法人的受益所有权信息是指无论单独或联合控制,应识别通过所有权可对法人或法律安排施加控制的自然人。这里的自然人包括:通过控股形式施加控制(比如25%持股);无法识别25%持股自然人时,应通过其他方式识别施加潜在控制的自然人;通过上述①和②步骤均识别不出自然人的情况下,识别并核实担任高级管理人员的自然人身份。

从国内监管政策出发,根据《反洗钱法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》和《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》等法律法规要求,法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”指:(1)名称;(2)住所;(3)经营范围;(4)可证明该客户依法设立或者可依法开展经营/社会活动的执照/证件或者文件的名称;(5) 企业证件号码;(6)企业证件有效期限;(7)企业法定代表人或单位负责人姓名和(8)受益所有人的姓名。

企查查专业版《受益人·身份基本信息报告》旨在为用户提供以监管政策为基线,以业务标准为依据、以市场主体关系洞察为导向的结构化报告,助力金融机构等行业用户在新客户准入、业务关系建立、业务存续期管理等多场景下,充分了解你的客户,协同推进机构的各项业务快速稳健发展。

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二、批量识别

批量识别受益所有人,一直是机构用户关注的重点功能之一。本次优化主要包含以下三处:

优化点1、文本粘贴自动匹配

优化“文本粘贴识别”操作,支持一键复制粘贴,系统自动匹配并定位待识别企业。

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Tips:“Excel文件上传”和“文本粘贴”两种不同的方式,均支持在线提交100家企业、一次性进行受益所有人的识别。

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优化点2、全量识别结果汇总

系统支持用户以Excel形式导出《全量识别结果汇总》,该汇总表便利用户统揽全量客户的受益所有人最终识别结果。

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优化点3、一键下载全部报告

点击“报告下载”,可一步到位将全量客户的受益所有人识别报告予以下载。报告包含PDF、Word两种样式,预览如下:

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Tips:系统同步对全量已识别的客户,自动进行受益所有人变更的监测。如发生受益所有人变更,系统将通过(1)短信;(2)专业版公众号消息通知,两种形式将变动结果及时送达用户。

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