大盘点 | 前三季度上新功能汇总（上）

企查查专业版应广大新老用户需求和专业领域发展趋势，今年前三季度累计更新升级100余项功能逻辑和交互体验。本次盘点我们将为您展示前三季度重点版块功能升级的新亮点和新体验。

1、新增假冒国企

业务背景：2022年9月20日，国务院国有资产监督管理委员会发布《第二批假冒国企企业名单》¹，共175家企业。这是自2021年10月22日《第一批假冒国企名单》发布353家企业后，第二次公开信息发布。

功能设计：“准入尽调”功能，在“红色通道-假冒国企”维度中及时部署拦截，并做风险信号预警。

2、新增“公安通告”

业务背景：最高人民法院²自今年4月开展全国打击整治养老诈骗专项行动。这次专项行动的打击范围是以“养老”为名、通过欺骗手段侵害老年人合法权益的各类犯罪，重点打击以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名侵害老年人合法权益的六类犯罪。

功能设计：“准入尽调”功能，在“红色通道-公安通告”维度中，通过公安发布等官方渠道整合多源信息，及时拦截并做风险信号预警。

3、新增“经营状态”

业务背景：市场主体的状态，有“登记状态”和“经营状态”两种。在多数业务理解中，两者可视为相同业务含义下的不同叫法。比如一家企业的登记状态为“存续”，其经营状态为“开业”，两者均指向该企业处于持续正常的经营活动中。

但从信息公示角度而言，在一些特例中，两者可能并不完全一致甚至互斥，比如某公司的登记状态为“存续”，但其年报中记载的经营状态为“停业”。因此，实务中需结合具体客户当前的“经营状态”，综合分析并判断客户身份信息的有效性与准确性。

功能设计：“准入尽调”功能，在企业名称后，新增最新公示的企业年报中“经营状态”采集结果，提示用户企业当前最新的“经营状态”。

4、尽调报告

企查查专业版《尽职调查报告》中，将同步记录“准入尽调”功能中扫描出的风险信号，并通过与业务背景、政策法规等的相关内容描述，协助用户更准确判断企业风险状况。

5、受益所有人

受益所有人，自银发〔2017〕235号文《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》发布以来，金融机构立足客户与业务场景，探索并拥有了一套适用自身的方法，但实践中由于客户类型的多样化及历史变迁等多重因素，给基础性的识别工作仍带来了一定的挑战和难度。

因此，立足于金融机构的实践需要，企查查专业版在充分理解政策与业务背景的基础之上，探索并研发了特殊类型法人客户的受益所有人识别，切实完善了非自然人客户受益所有人的完整、准确识别要求，为金融机构受益所有人实践工作打下更为坚实的基础。以下将通过三个具体示例为您展示特殊类型法人客户的受益所有人识别。

样例1：学校。学校分为“事业单位”和“民办非企业单位”两种类型，其承担的促进基础教育发展、普及义务教育职能虽然与“参公管理的事业单位”职能有所不同，但从风险角度而言，可视为相同风险等级客户项下的不同细分类型。因此，适用“简化识别”既符合风险为本理念，也满足勤勉尽责和实质重于形式的原则要求。

样例2：社会团体。根据《社会组织评估管理办法》（民政部令第39号），社会组织分为“社会团体”、“基金会”和“民办非企业单位”三种类型。同时，根据《社会团体登记管理条例》⁵（2016年修订）第二条，“社会团体，是指中国公民自愿组成，为实现会员共同意愿，按照其章程开展活动的非营利社会组织”。从其“非盈利”属性及其组织结构和运营模式等实际情况出发，简化识别更加符合“风险为本”和“实质重于形式”原则。

样例3：合伙企业。《合伙企业法》自2007年6月1日起施行，自此一批有限合伙企业出现在私募领域。兼具“企业”、“私募基金”以及“私募基金管理人”三重业务含义的合伙企业，需明确不同业务含义下的风险控制原理，才能正确识别其受益所有人。

企查查专业版基于25%合伙权益计算优先的前提下，本着“实质重于形式”原则，透过现象看本质，提高合伙企业的受益所有人信息透明度，打开受益所有人识别的新维度。

6、受益所有人报告

专业版《受益人·身份基本信息报告》，结合政策背景及用户需求，细化描述了报告用途，以及对应的受益所有人类型结果输出枚举，增加与受益所有人相关的数据维度，便利用户更全面记录并留存受益所有人信息。报告框架如下图：

7、体验升级

2022年三季度，专业版从用户体验和业务场景出发，对系统页面布局予以了重构，提升了细节处的操作流畅度。其中【导航区】支持用户对常用功能版块的需求优先级进行顺位排序；【菜单区】实现可灵活收放让右侧功能主界面的呈现效果更放大；新增【查功能】，输入所需功能的关键词，比如“年检”，一步到位进入功能页面。右上角【搜索框】支持用户更快进入主功能区。

下期将为您展示更多本年度专业版新上功能，敬请期待。

参考与注释：

1. 国务院国资委首页  >  国资监管  >  产权管理 > 正文http://www.sasac.gov.cn/n2588030/n2588944/c26047852/content.html

《假冒中央企业名单（第一批）》

http://www.sasac.gov.cn/n2588020/n2588072/n2591020/n2591022/c26047852/content.html

《假冒中央企业名单（第二批）》

2.最高人民法院首页>法院资讯>要闻.https://www.court.gov.cn/zixun-xiangqing-354231.html.陈一新：开展打击整治养老诈骗专项行动,切实维护老年人合法权益

3.《中华人民共和国市场主体登记管理条例》（国务院令第746号，2022年3月1日起施行）

4.《市场主体登记管理条例实施细则》（总局令第52号，2022年3月1日起施行）

5.http://gzhd.samr.gov.cn:8500/robot/publicComments.html?relayId=db7c53091c4545f3af8a240bae0a6948

5.《社会团体登记管理条例》（1998年10月25日中华人民共和国国务院令第250号发布，根据2016年2月6日《国务院关于修改部分行政法规的决定》修订）http://www.gov.cn/zhengce/2020-12/26/content_5574295.htm