金融机构客户尽职调查一站式解决方案

客户尽职调查，其核心的难点仍在于“了解你的客户”（Know Your Customer）。为什么KYC很难？因为从客户视角来看，客户对金融产品和服务的需求，往往源自于客户身份背景和当下所处的环境。即，对客户身份背景信息了解的“深度”，以及对当下客户所处环境信息了解的“广度”，决定了你是否足够了解你的客户。

客户的身份背景，通常是由其历史多重因素决定的。实务当中，一家企业客户当下经营活动、企业人员背景等均能通过准入审核，但随着时间的推移，账户的一些风险及问题会慢慢暴露。潜在的风险及问题是否可以通过对历史因素的追溯、让我们在当下尽可能快速定位并识别，是企查查专业版客户尽职调查解决方案的出发点。

2014年3月1日新《公司法》正式施行。根据企查查大数据平台统计显示，2014年3月至2022年4月，注册成立企业数约为5321.7万家；而2004年3月至2014年3月，注册成立企业数约为1634.26万家。即，新《公司法》施行后的八年间，新设企业数量约为前十年期的3.25倍之多。

同时，根据存续企业的占比统计，新《公司法》施行后的八年间（2014-2022），存续状态企业占比75.47%，同样高于前十年期（2004-2014）的44.91%。因此，从金融机构的企业客户而言，多数的企业客户仍属于2014-2022这八年间注册。

企查查专业版将不断根据用户需求，丰富并完善客户尽职调查场景功能和实践应用，强化尽职调查痕迹留存可追溯，致力于金融机构洗钱风险全面管理视角下，客户尽职调查工作的有效落地和转型升级。