支付机构名单（20240729）

2024年7月26日，中国人民银行官网正式发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》（中国人民银行令〔2024〕第4号），实施细则旨在细化《非银行支付机构监督管理条例》规定。在明确行政许可要求方面，细化了支付机构设立、变更及终止等事项的申请材料、许可条件和审批程序；规定过渡期安排，过渡期为《实施细则》施行日至支付业务许可证有效期截止日，不满12个月的，按12个月计。

据央行官网“行政审批-支付业务许可信息公示”栏，截至2024年7月29日，已获许可的支付机构总计178家，过渡期至“2025年7月9日”共16家。

过渡期16家

已获许可178家

据中国人民银行“政府信息公开”专栏，截至2024年7月29日，已获许可支付机构共178家。其中有105家机构曾受到监管处罚，受处罚机构占比58.99%。处罚事由重点包括三类：

• 第一类，反洗钱相关。含未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等事由。
• 第二类，清结算相关。含违反清算管理规定、违反支付结算管理规定等事由。
• 第三类，账户管理相关。含违反商户管理规定、违反账户管理规定等事由。

已注销93家

截至2024年7月29日，已注销支付牌照的机构共93家，占比34.32%（=93/271）。从历年注销的机构数量来看，2017、2022和2023是注销数量相对较高的三年。

数据来源：央行官网公示、企查查

支付机构 · 尽职调查

关键词1：许可证续展

《支付业务许可证》核发是支付机构监管的重要手段之一。企查查专业版尽职调查，对支付机构许可证更新予以监控、并将其作为风险评级模型指标之一。

关键词2：监管处罚

《非银行支付机构监督管理条例实施细则》（〔2024〕4号令）要求非银行支付机构履行反洗钱、反恐怖融资及受益所有人等相关义务。根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第四十九条规定，支付机构违反本办法的，由中国人民银行或其分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；情节严重的，由中国人民银行注销其《支付业务许可证》。专业版尽职调查，同时将“监管处罚”作为支付机构风险评级模型指标之一。