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客户尽职调查工作重点

主要结论

一般尽职调查,建议重点关注客户基础身份要素的完整和准确采集并留存。强化尽职调查,建议重点建立高风险客户的特征库,以此延伸对于高风险客户的定期检查和专项管理。

要点摘录

(1)客户尽职调查,与反洗钱各业务模块的关系梳理如下图:

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(2)风险为本,强调对高风险客户的重点关注。通过提炼以往重点可疑案例、风险提示通报中的特征,强化对高风险客户的认识,提升对高风险客户的敏感度,有重点地进行强化尽职调查。高风险客户特征参考下图:

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(3)个体层面客户尽职调查的重点,除了基础的客户身份信息以外,针对高风险类客户,建议拓展对于资金交易背景、经营活动、个体行为、舆情及网络关系等的调查。

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