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业务中心 / 常见问题

强化尽职调查的实现

主要结论

将强化尽职调查拆解到不同业务场景下所要实现的阶段性目标,促进强化尽职调查的主动落实。

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要点摘录

(1)明确强化尽职调查的实施对象,建议通过锁定较高、高风险客户,部署实施强化尽职调查。

(2)基于机构过往高风险客户案例特征,结合机构本地业务与客户分布情况,梳理并形成针对不同客群的、有重点的强化尽职调查措施。

(3)以交易监测预警为典型业务场景触发的强化尽调,注重尽职调查的结果可解释客户交易行为,风险预警信号可解除,并同步做好强化尽职调查的留痕管理。

(4)政策规定,参考〔2022〕第1号(金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法)第三十条规定的五种强化强化尽职调查措施:“(一)获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息,必要时,要求客户提供证明材料并予以核实;(二)通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况;(三)加强对客户及其交易的监测分析;(四)提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率;(五)与客户建立、维持业务关系,或者为客户办理业务,需要获得高级管理层的批准。”


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