强化尽职调查的实现

主要结论

将强化尽职调查拆解到不同业务场景下所要实现的阶段性目标，促进强化尽职调查的主动落实。

要点摘录

（1）明确强化尽职调查的实施对象，建议通过锁定较高、高风险客户，部署实施强化尽职调查。

（2）基于机构过往高风险客户案例特征，结合机构本地业务与客户分布情况，梳理并形成针对不同客群的、有重点的强化尽职调查措施。

（3）以交易监测预警为典型业务场景触发的强化尽调，注重尽职调查的结果可解释客户交易行为，风险预警信号可解除，并同步做好强化尽职调查的留痕管理。

（4）政策规定，参考〔2022〕第1号（金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法）第三十条规定的五种强化强化尽职调查措施：“（一）获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，必要时，要求客户提供证明材料并予以核实；（二）通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况；（三）加强对客户及其交易的监测分析；（四）提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率；（五）与客户建立、维持业务关系，或者为客户办理业务，需要获得高级管理层的批准。”