持续尽职调查和重新尽职调查，如何界定?

主要结论

     持续尽职调查，通常伴随“常规性业务场景”而触发，比如定期的客户风险等级评定；重新尽职调查，通常伴随“偶发性业务场景”而触发，比如可疑交易预警、外部风险事件等。

要点摘录

（1）持续尽职调查，重在“持续”。从账户开立、信息变更、风险评级、业务办理、账户销户等业务场景出发，风险评级是贯穿业务始终的。建议在定期的客户风险评级时，结合持续尽职调查的结果予以客户风险等级的评估。

（2）重新尽职调查。中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中明确了“需及时更新或补充客户身份资料信息”的六种场景，参考下图。