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受益所有人和实际控制人的区别

(1)从概念角度,受益所有人从概念内涵上包含了“实际控制人”,但实际控制人可能被识别为了受益所有人,也可能因为相对隐蔽或者复杂的控制结构,而无法被识别为受益所有人。因为“实际控制”可能是公开的,也可能是“隐藏”的。

(2)从方法角度,受益所有人在实务中进行识别时,其规则需遵守国内反洗钱反恐怖融资政策法规,同时该规则与国际标准和建议需保持逻辑一致。识别受益所有人的方法属于“过程”,这一过程不能由于概念理解上的叠加,而出现逻辑上的偏差。

(3)从政策角度,如果“实际控制人”今后不作为必须采集的客户身份基本信息要素之一,则实务中强制要求所有非自然人客户必须提供实际控制人信息,并无太大必要。但是在可疑交易甄别分析中,借助实际控制人的识别,提升可疑交易甄别分析效率,完善客户画像仍有必要。即,实际控制人信息在一些相对高风险业务场景中,应视为必须采集要素。


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