一招：让你快速识别受益所有人
根据中国人民银行下发的《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发〔2017〕235号）》（以下简称《235号文》），整个金融行业，银行、证券、保险、期货等机构都在持续开展反洗钱客户身份识别工作。
有了制度，必然会有执行措施。
为了进一步提升义务机构反洗钱工作的合规性和有效性，人民银行在以风险为本和法人监管的方法和原则的前提下，不断改进反洗钱监管方法，加强反洗钱执法检查，并在各地分支机构较多的实行了“双罚制”（即对机构和个人双方进行惩罚）。
人民银行上周就对8家违反反洗钱相关规定的金融机构进行了处罚，最高处以公司221万元罚款，并对相关责任人处以11万元罚款。
其实，严格执行235号文的要求，加强识别客户身份，罚款完全可以减轻或避免。
对于识别客户身份，235号文也给出了一些识别方式：
但是，在实际工作中，情况远比制度来得复杂。所有信息资料由非自然人提供会存在造假的风险；通过国家官方途径或询问调查的方式，一层一层调查研究，时间花费会很长，影响识别进度。
那么，怎样才能做到快速识别受益所有人呢？
企查查推出全新产品——企风控，帮助客户解决识别受益所有人的难题，让识别受益所有人更快速、更便捷。
企风控的2个主要功能完全符合235号文的要求，智能分析最终受益人，减少调查时间成本，省去繁琐的步骤。
1、存量客户受益人识别：对存量非自然人客户进行批量导入，最终受益人穿透识别。
2、新增客户受益人识别：新增非自然人客户实时查询其最终受益所有人。
并根据235号文受益所有人以25%的权益/控制权为标准，制定受益所有人穿透识别算法，准确识别受益所有人。
另外，企风控能识别企业或个人对外投资，提供存量非自然人客户受益所有人信息的变更监控，风险预警，以及工商变更、司法涉诉等功能。它信息维度广、信息内容真，适合作为机构在235号文政策下的数据源。
平台功能这么强大，如何申请使用企风控呢？
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